Το οικοσύστημα της απάτης και το φάσμα των κακών ηθοποιών

Οι έρευνες της GASA και άλλων φορέων καταδεικνύουν τα εκατοντάδες εκατομμύρια παγκοσμίως που πέφτουν θύματα απάτης κάθε χρόνο. Η κλίμακα της βιομηχανίας απάτης απεικονίζεται από ένα μόνο τμήμα της, τις ενώσεις απάτης της Νοτιοανατολικής Ασίας, οι οποίες, όπως έχει προταθεί, παράγουν 64 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως. Η απάτη είναι επομένως μια παγκόσμια επιχείρηση, πιθανώς αξίας εκατοντάδων δισεκατομμυρίων δολαρίων, γεγονός που οδηγεί σε ένα σημαντικό ερώτημα: ποιος βρίσκεται πίσω από μια τόσο σημαντική βιομηχανία;

Σε πρόσφατη έρευνα με επικεφαλής τον εαυτό μου για το Υπουργείο Εσωτερικών του Ηνωμένου Βασιλείου αρχίσαμε να κατανοούμε ορισμένα από τα πιο αξιοσημείωτα μέρη αυτού του οικοσυστήματος. Τα παρακάτω παρέχουν μια επισκόπηση χρησιμοποιώντας την αναλογία των μυθικών πλασμάτων και των τυποποιημένων ταξινομήσεων μεγέθους επιχειρήσεων. Είναι προκατειλημμένη προς τη βιομηχανία απάτης με στόχο τις δυτικές χώρες, επειδή αυτή ήταν η εντολή μας, αλλά πιστεύουμε ότι είναι ένα καλό σημείο εκκίνησης για τη διερεύνηση των παραβατών πίσω από το παγκόσμιο οικοσύστημα απάτης.

Δαίμονες

Ξεκινώντας από το μικρότερο, οι Δαίμονες είναι άτομα που λειτουργούν μόνοι τους με απάτες. Ένας απατεώνας από τη Γκάνα μας εξήγησε: "Είμαι μόνος μου. Το κάνω μόνος μου... Το έμαθα μόνος μου." Ένας ντόπιος ερευνητής συμφώνησε, σημειώνοντας ότι οι περισσότεροι απατεώνες είναι μεμονωμένοι ή σε συνδικάτα έως και τεσσάρων ατόμων. Ένας Νοτιοαφρικανός αστυνομικός παρατήρησε επίσης ότι σε χώρες όπως η Νιγηρία και η Ακτή Ελεφαντοστού, πολλοί απατεώνες εργάζονται συχνά μόνοι τους. Αν και ορισμένοι μπορεί να βασίζονται σε υπηρεσίες υποστήριξης (όπως η εφοδιαστική ή το ξέπλυμα χρήματος), συνήθως αναπτύσσουν και εκτελούν τις απάτες ανεξάρτητα, κρατώντας τα κέρδη.

Ένα παράδειγμα "δαίμονα" ήταν μια υπόθεση που διώχθηκε από την EFCC της Νιγηρίας, όπου ο δράστης είχε εξαπατήσει ένα θύμα στις ΗΠΑ κατά 2.400 δολάρια, ενώ εμφανιζόταν ως γυναίκα σε μια απάτη με ρομαντικό ειδύλλιο. Υπάρχουν πολλές τέτοιες περιπτώσεις.

Gorgons

Επόμενο είναι το μέγεθος υπάρχουν οι Γοργόνες, που πήραν το όνομά τους από το τρικέφαλο πλάσμα της ελληνικής μυθολογίας, χρησιμοποιούμε αυτόν τον όρο για να αναφερθούμε σε ζευγάρια και μικρές ομάδες απάτης κάτω των 10 ατόμων που συχνά βασίζονται σε μικρές ομάδες φίλων με εξειδίκευση ρόλων - κάποιοι προσελκύουν τα θύματα, άλλοι αποσπούν χρήματα. Σε ένα παράδειγμα από το 2024 στο Ηνωμένο Βασίλειο, ένα ζευγάρι καταδικάστηκε για πολυάριθμες ρομαντικές απάτες σε βάρος διεθνών θυμάτων, μεταφέροντας τα έσοδα στη Γκάνα.

Σε ένα άλλο παράδειγμα, ένα νιγηριανό τρίο επιχείρησε να κλέψει σχεδόν 1 εκατομμύριο δολάρια μέσω απάτης με επιχειρησιακά μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (BEC).

Ogres

Οι Ogres είναι μυθικά γιγάντια πλάσματα που τρώνε ανθρώπους. Το Ogre είναι σκόπιμο να συνδεθεί με την επόμενη κατηγορία ομάδων κακοποιών που συνεργάζονται μεταξύ τους με λιγότερους από 50, αλλά περισσότερους από 10. Οι Ogres συναντώνται στη Δυτική Αφρική, την Ινδία και τη Νοτιοανατολική Ασία. Ένας σύμβουλος από την Γκάνα περιέγραψε επιδρομές που αποκάλυψαν 30 άτομα και 50 φορητούς υπολογιστές σε μεμονωμένα δωμάτια. Στην Ινδία, σε μια επιδρομή ανακαλύφθηκε μια ψεύτικη εταιρεία με 36 άτομα προσωπικό που εξαπατούσε Αμερικανούς μέσω τηλεφώνου. Στη Νιγηρία, έχουν εμφανιστεί "βασίλεια απάτης", που χρησιμεύουν ως κέντρα εκπαίδευσης σε θέματα απάτης με συχνά δεκάδες εκπαιδευόμενους που μαθαίνουν και πραγματικά εξαπατούν.

Behemoths και Mega Behemoths

Το Behemoth είναι ένα μυθικό μεγάλο τερατώδες πλάσμα από τη Βίβλο που προκαλεί χάος και είναι κατάλληλο για να περιγράψει μεγαλύτερες επιχειρήσεις. Οι όροι αυτοί περιγράφουν τις μεγαλύτερες ομάδες 50-250 και 250+ απατεώνων. Οι ακριβείς αριθμοί είναι δύσκολο να επαληθευτούν, αλλά διάφορες επιδρομές και αναφορές στα μέσα ενημέρωσης αποκαλύπτουν το μέγεθός τους. Στην Ινδία, ένα κέντρο απάτης που στόχευε τους Αμερικανούς με ψεύτικες κλήσεις στην εφορία απέφερε 300 εκατομμύρια δολάρια. Οι αναφορές κάνουν λόγο για 630 άτομα προσωπικό και 197 συλλήψεις. Οι Ινδοί απατεώνες περιέγραψαν κέντρα με 100-200 υπαλλήλους και επιθετικά κίνητρα πωλήσεων.

Οι ενώσεις απάτης στη Νοτιοανατολική Ασία είναι μαζικές. Ο ΟΗΕ εκτιμά ότι 120.000 κρατούνται στη Μιανμάρ και 100.000 στην Καμπότζη για εξαναγκαστική εργασία απάτης. Μια επιδρομή του 2023 στις Φιλιππίνες απελευθέρωσε 1.100 άτομα που εμπλέκονται σε απάτες κρυπτογράφησης. Αυτές οι ενώσεις λειτουργούν σαν εταιρείες, με κοιτώνες, διευθυντές, ασφάλεια και ανέσεις. Ένα τηλεφωνικό κέντρο της Μιανμάρ είχε 294 άτομα προσωπικό.

Στη Νιγηρία, αδελφότητες όπως η Black Axe είναι μεγάλες εγκληματικές οργανώσεις που εμπλέκονται σε απάτες, ξέπλυμα χρήματος και άλλα. Εκτιμάται ότι έχουν έως και 3 εκατομμύρια μέλη παγκοσμίως, και είναι βαθιά ενσωματωμένες στα πανεπιστήμια και την κοινωνία. Μια υπόθεση της Black Axe με έδρα την Ιρλανδία αφορούσε απάτες χιλιάδων ευρώ σε ρομαντικές σχέσεις και τιμολόγια. Οι αρχές εντόπισαν 838 χρηματικά βαποράκια, 63 βοσκούς, 50 διευθυντές και 16 στρατηγούς. Τα μεγαθήρια είναι οι πιο δύσκολες ομάδες κακοποιών που αναδύονται λόγω του μεγέθους τους- έχουν τεράστια ικανότητα πρόκλησης ζημιών και άφθονους πόρους για να προστατευτούν.

Εξειδίκευση και υποστηρικτικοί ρόλοι

Οι μεγαλύτερες επιχειρήσεις απάτης παρουσιάζουν υψηλό βαθμό εξειδίκευσης. Όπως και οι νόμιμες επιχειρήσεις, απασχολούν στρατολόγους, χειριστές ("closers"), ξεπλύματα χρήματος, εμπειρογνώμονες πληροφορικής, ακόμη και προσωπικό ανθρώπινου δυναμικού. Στις ΗΠΑ, παρελθούσες απάτες τηλεμάρκετινγκ έδειξαν καταμερισμό εργασίας: πωλήσεις πρώτης γραμμής, κλείστες, επαναφορτιστές και διευθυντές.

Τα ινδικά κέντρα απάτης έχουν πωλητές δεδομένων, εκπαιδευτές και οικονομικά δίκτυα όπως το hawala. Τα κέντρα της Νοτιοανατολικής Ασίας διαθέτουν διευθυντές, ομάδες "ουράνιων" (τυχερά παιχνίδια) και "γήινων" (επενδύσεις) απατεώνων, ανθρώπινο δυναμικό, υλικοτεχνική υποστήριξη και υπηρεσίες από κουρείς έως οίκους ανοχής. Τα Hustle Kingdoms της Δυτικής Αφρικής έχουν profilers, closers, money mules και έναν αρχηγό ("Oga"). Οι αδελφότητες της Νιγηρίας λειτουργούν σε δομημένες ζώνες με αρχηγούς, ιερείς, εκτελεστές και ταμίες.

Ένας απατεώνας σημείωσε ότι οι απατεώνες ειδικεύονται στην αρχική προσέγγιση έναντι της χειραγώγησης. Ορισμένες ομάδες λειτουργούν εκατοντάδες ψεύτικες ιστοσελίδες ταυτόχρονα, προσαρμόζοντας τις απάτες ανά γεωγραφία -επενδυτικές απάτες στην Ευρώπη, απάτες απασχόλησης στην Ασία, απάτες προμηθειών στις ΗΠΑ κ.ο.κ.

Αυτές οι ομάδες σχηματίζουν επίσης διεθνή δίκτυα ξεπλύματος, με μέλη που εδρεύουν στην Ευρώπη, τις ΗΠΑ και τον Καναδά. Ένας Γκανέζος αξιωματούχος επιβεβαίωσε ότι αυτοί οι παγκόσμιοι δεσμοί ενισχύουν την κλίμακα και την εμβέλεια των επιχειρήσεων.

Τα ινδικά κέντρα μπορεί να λειτουργούν νόμιμα την ημέρα και να στρέφονται σε απάτες τη νύχτα. Ένας κυβερνητικός αξιωματούχος περιέγραψε αυτές τις υβριδικές επιχειρήσεις, ενώ ένας μαχητής απάτης σημείωσε πώς ορισμένοι απατεώνες κατέχουν επίσης νόμιμες επιχειρήσεις όπως νυχτερινά κέντρα για να κρύψουν τις επιχειρήσεις.

Οι ενώσεις της Νοτιοανατολικής Ασίας και οι νιγηριανές αδελφότητες αντιπροσωπεύουν τις πιο σύνθετες, εξαιρετικά εξειδικευμένες και ολοκληρωμένες δομές απάτης. Καθώς αυτές οι οργανώσεις αναπτύσσονται, το ίδιο συμβαίνει και με τον επαγγελματισμό τους - αντικατοπτρίζοντας την υποδομή και την αποτελεσματικότητα των νόμιμων επιχειρήσεων.

Το οικοσύστημα της απάτης υποστηρίζεται επίσης από διεφθαρμένους παράγοντες που καθιστούν δυνατή την απάτη, ξεπλένουν χρήματα και βοηθούν τους απατεώνες να αποφύγουν τη δίωξη, εργαζόμενοι σε τράπεζες, ρυθμιστικές αρχές, αστυνομικές αρχές και φυλακές, για να αναφέρουμε μόνο μερικούς.

Spotlight: Πώς η ScamAdviser υποστηρίζει την καταπολέμηση των παγκόσμιων δικτύων απάτης

Καθώς το οικοσύστημα της απάτης εξελίσσεται σε πολυπλοκότητα και κλίμακα, το ίδιο πρέπει να κάνουν και τα εργαλεία και οι πλατφόρμες που αντιστέκονται. Το ScamAdviser, ιδρυτικό μέλος της Global Anti-Scam Alliance (GASA), διαδραματίζει κρίσιμο ρόλο στη χαρτογράφηση της υποδομής των απατών σε πραγματικό χρόνο. Μέσω του ScamAdviser Trust Score, η πλατφόρμα αναλύει καθημερινά εκατομμύρια ιστότοπους, χρησιμοποιώντας τεχνητή νοημοσύνη και αναφορές της κοινότητας για τον εντοπισμό επιχειρήσεων απάτης - πολλές από τις οποίες αποτελούν μέρος των ευρύτερων δικτύων που περιγράφονται σε αυτό το άρθρο.

Τα εργαλεία ανοικτής πρόσβασης και οι πληροφορίες απειλών του ScamAdviser όχι μόνο βοηθούν τους καταναλωτές να αποφύγουν την απάτη, αλλά χρησιμοποιούνται επίσης από ερευνητές, υπηρεσίες επιβολής του νόμου και εταιρείες κυβερνοασφάλειας για τον εντοπισμό των ψηφιακών αποτυπωμάτων των δικτύων απάτης, από μοναχικούς "δαίμονες" έως τα εκτεταμένα "μεγαθήρια".

Σε έναν κόσμο όπου πολλές επιχειρήσεις απάτης συναγωνίζονται το μέγεθος και την πολυπλοκότητα πολυεθνικών εταιρειών, πλατφόρμες όπως το ScamAdviser συμβάλλουν στην ανατροπή της ζυγαριάς - καθιστώντας τις απάτες πιο δύσκολες στη λειτουργία τους, πιο εύκολες στον εντοπισμό τους και, τελικά, λιγότερο κερδοφόρες.

Τελική Γραμμή

Η παγκόσμια βιομηχανία απάτης είναι τεράστια και παράγει δισεκατομμύρια δολάρια για τους κακούς παράγοντες. Όπως κάθε βιομηχανία, το φάσμα των απατεώνων μπορεί να χωριστεί ανάλογα με το μέγεθος: από τους ατομικούς επιχειρηματίες, τους "δαίμονες", μέχρι τις μεγάλες εταιρείες με 250+ υπαλλήλους, τα "μεγαθήρια". Η ανάδυση αυτής της παγκόσμιας βιομηχανίας θέτει τεράστιες προκλήσεις για την κοινότητα καταπολέμησης των απατών, ιδίως για τα "μεγαθήρια", καθώς οι δυνατότητές τους να προκαλέσουν ζημιά και να χρησιμοποιήσουν τους εκτεταμένους πόρους τους για να προστατευθούν, καθιστούν δύσκολη την αντιμετώπισή τους. Πράγματι, σε ορισμένες χώρες η ικανότητα επιβολής του νόμου που είναι αφιερωμένη στην αντιμετώπιση των απατών είναι μικρότερη από ορισμένες από αυτές τις επιχειρήσεις. Μόνο η παγκόσμια συνεργασία μεταξύ της επιβολής του νόμου και των πολλών ιδιωτικών φορέων θα αποδώσει. Αυτός ο κόσμος αλλάζει συνεχώς και έχουμε μόλις αρχίσει να αντιλαμβανόμαστε τμήματα αυτού του τεράστιου οικοσυστήματος, απαιτείται πολύ περισσότερη έρευνα για την καλύτερη κατανόησή του και τον εντοπισμό των αδυναμιών, ώστε αυτές να μπορούν να αξιοποιηθούν από την παγκόσμια κοινότητα των απατεώνων.

Αυτό είναι μια περίληψη ενός εκτενέστερου άρθρου που βρίσκεται επί του παρόντος υπό αναθεώρηση και το οποίο γράφτηκε από τους Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey και Paul Gilmour. Τα ερευνητικά έγγραφα από αυτή και τις σχετικές έρευνες μπορείτε να τα βρείτε εδώ https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals